Objectif de la formation

Comprendre les mécanismes du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, maîtriser les obligations légales LCB-FT, appliquer les procédures KYC, détecter les opérations suspectes et savoir effectuer une déclaration de soupçon à TRACFIN.

Programme de la formation

Module 1 — Introduction à la LCB-FT et enjeux globaux

• Définition du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme

• Différences, points communs et articulation entre les deux notions

• Impact économique, financier et sociétal des flux illicites

Module 2 — Cadre réglementaire et obligations légales

• Directives européennes et transposition en droit français (Code monétaire et financier)

• Professions assujetties : banque, assurance, immobilier, professions juridiques et du chiffre

• Responsabilités civiles, pénales et disciplinaires des professionnels

Module 3 — Mécanismes et techniques de blanchiment

• Les 3 phases : placement, empilement (layering), intégration

• Techniques courantes : comptes bancaires, sociétés écrans, crypto-actifs, immobilier

• Commerce international et manipulation de factures

Module 4 — Financement du terrorisme : spécificités

• Sources de financement : licites (salaires, dons) et illicites (trafics, circuits informels)

• Différences de logique avec le blanchiment : destination vs origine des fonds

• Difficultés de détection : petits montants, fragmentation, couverture humanitaire

Module 5 — Connaissance du client — KYC & CDD

• Principe de connaissance du client (KYC) et proportionnalité de la vigilance

• Identification des personnes physiques, morales et bénéficiaires effectifs

• Vigilance standard, simplifiée et renforcée — critères et documentation

Module 6 — Détection des opérations suspectes et déclaration

• Surveillance des opérations : dispositifs de contrôle, alertes automatiques et humaines

• Déclaration de soupçon : quand déclarer, comment, et rôle de TRACFIN

• Interdiction de révélation (tipping-off) : règle et sanctions

Module 7 — Organisation interne et dispositifs de conformité

• Procédures internes et cartographie des risques LCB-FT

• Rôle du responsable conformité, de la direction et des collaborateurs

• Contrôles internes périodiques : audit, indicateurs, amélioration continue

Module 8 — Études de cas et mises en situation

• Études de cas : société de conseil financier, logistique internationale, plateforme numérique

• Mises en situation opérationnelles : gestion d'alertes, décisions à prendre et à tracer

• Analyse des schémas récurrents de blanchiment par secteur d'activité

Modalités & format

• Niveau : Tous niveaux

• Certificateur : Ovalie Consulting

• Format e-learning + SCORM 1.2 compatible LMS

• Licence à vie pour les centres de formation